Правила безопасного инвестирования в памм счета

Все больше инвесторов выбирают памм счета как инструмент приумножения своих средств, что связано с тем, что данный вид инвестирования доступен всем и при умелом обращении позволяет в кратчайшее время создавать источник постоянного дохода, не требующий слишком много времени и внимания.

Начинающим инвесторам поначалу непросто самостоятельно сориентироваться в памм счетах и разобраться, как с ними безопасно работать, из-за чего совершаются простейшие ошибки и общий результат оказывается неудовлетворительным. Вспомним первое правило инвестирования по Баффету — «никогда не теряй денег». А второе — «помни про первое правило». Смысл в том, что когда у нас получилось сохранить деньги, мы вероятнее всего сможем научиться их приумножать.

Исследуем базовые правила безопасности инвестирования в памм счета на Форекс, необходимые для того, чтобы свести денежные и психологические риски к минимуму, и при этом получить максимальную доходность.

1. Нельзя вкладывать значимую для себя сумму в один счет

Необходимо ясно осознавать, что памм счета несут в себе риск полной потери вложенной суммы. Даже если управляющим установлена максимальная просадка, например, в 30% и ведется консервативная торговля, всё равно существуют значительные торговые и неторговые риски. Инвестору остается только честно определить для себя сумму возможных потерь, которая для него некритична и вкладывать в памм счета только ее. Это золотое правило безопасности для любых активных инвестиций.

2. Нельзя вкладывать средства в памм счета с крайне малым капиталом управляющего (КУ)

Чем обусловлено это правило:

• Управляющий рискует только средствами своих многочисленных инвесторов, а значит любая просадка по счету будет сказываться только на инвесторах и никак не будет влиять на управляющего.
• А период просадки, управляющий стремится как можно быстрее выйти в прибыль и рискует гораздо сильнее, чем мог бы себе позволить, торгуя на собственные средства.
• На счетах с очень низким или отрицательным КУ могут использоваться крайне рискованные торговые системы.

Что хорошо, в Альпари система устроена таким образом, что капитал управляющего всегда одинаков и положителен. Он является гарантией соблюдения интересов инвесторов. Вывести этот капитал управляющий не может. В этих условиях, единственное, на что можно обращать внимание — это размер КУ. Чем он больше, тем в больше степени управляющий заинтересован в осторожной торговле на своем памм счете. Минимальный КУ составляет $300, у привилегированных счетов $3 тыс., встречаются счета с КУ $5-10 тыс.

3. Нельзя инвестировать в памм счет без истории. История счета должна равняться минимум 6 месяцев.

Чем обусловлено это правило:

• Новые памм счета открываются ежедневно, но только немногие из них станут успешны благодаря качественной работе трейдера. Непродолжительный успех может объясняться элементарным везением и благоприятной рыночной ситуацией. Чем дольше существует счет, тем больше вероятность, что им управляет опытный трейдер.
• Новые памм счета в большинстве своем не живут более 1/2-1 года. Возникшие критические просадки «выбивают из колеи» управляющих и паммы «сливается». Наличие истории позволяет сделать вывод о психологической устойчивости управляющих и их умении выходить из критических ситуаций.
• На рынке Форекс сменяются длительные периоды затишья и высокой активности. Только продолжительно существующий памм счет в состоянии показать, насколько торговая стратегия адаптирована к различным рыночным ситуациям.

4. Нельзя инвестировать в памм счета с рабочими просадками более 20-25%.

Чем обусловлено это правило:

• Чем больше просадка, тем больший уровень доходности необходим, чтобы выйти из нее (см. управление рисками на Форекс). При просадке в 50%, требуется последующий рост в 100% только для того, чтобы выйти в ноль. 20-25% — это максимальные просадки, поддающиеся нормальному восстановлению, при котором не приходится кратно увеличивать риски и повышать опасность полной потери счета.
• Следствие предыдущего пункта. Выход в ноль из большой просадки, при соблюдении нормального безопасного режима работы торговой системы, требует вдвое больше времени, чем выход из просадки не превышающей 20-25%.
• Череда больших просадок, следующих друг за другом, способна быстро «съедать» депозит инвестора. Когда график доходности памм счета движется в широком горизонтальном диапазоне, депозит инвестора ведет себя совсем иначе. Каждое существенное движение вниз графика доходности отнимает от инвестиции больше, чем прибавляет равное движение графика вверх.

1. Необходимо взять под контроль эмоции и придерживаться системного подхода.

Человек создание эмоциональное, что не очень хорошо для таких занятий как активное инвестирование. Желание быстро приумножить средства заставляет многих начинающих инвесторов игнорировать элементарные и логичные правила безопасного инвестирования в памм счета. Также под действием эмоций часто не анализируются важные критерии выбора памм счетов, при этом акцент делается на так называемую интуицию. Системный подход предполагает выбор только тех инвестиционных счетов, которые соответствуют определенным критериям качества и безопасности. Зная эти критериии, все памм счета можно отфильтровать в специальных рейтингах, выбирая для своего инвестиционного портфеля самое лучшее.

2. Необходимо диверсифицировать риски

Уже было сказано о том, что памм счета несут в себе риск 100% потерей капитала. Это соответствует действительности для отдельно взятого памм счета. Если вычесть неторговые риски (работая с самым надежным брокером), то при диверсификации памм счетов риск потери капитала на порядок снижается. Несмотря на это, вкладывать в портфель паммов также следует только сумму, которую некритично потерять, из-за того, что остаются неторговые риски.

Формируя портфель из разных памм счетов и разных управляющих, инвестор исключает риск полной потери инвестиционного капитала, связанного с отдельно взятым счетом или управляющим. Для портфеля состоящего из 10 счетов, полный «слив» 1 счета будет означать лишь 10% просадку общего инвестиционного капитала. Соответственно, для портфеля из 20 счетов, потеря одного счета даст -5% по капиталу. Кстати, создавать портфель из более чем 20 счетов не имеет никакого смысла, гораздо эффективнее — с самого начала проводить более тщательный отбор памм счетов.

В дальнейшем, с портфелем работают таким образом: убыточные счета исключаются, а добавляются новые, прибыльные. Также средства могут выводится из паммов, показавших аномально высокую доходность за короткий промежуток времени.

Самое интересное, что в Альпари памм портфели не обязательно составлять самостоятельно. Вместо этого можно выбрать из рейтинга памм портфелей, сформированных другими инвесторами. Такой подход несомненно удобен для начинающих. По мере приобретения первого опыта, можно уже совершенствовать портфель с учетом собственных соображений.

Следуя рассмотренным простым рекомендациям, даже начинающий инвестор сможет безопасно инвестировать свои средства в памм счета на рынке Форекс и получать стабильную прибыль.