Самая простая стратегия инвестирования

Несмотря на то, что такие инструменты как Памм счета (и производные — Памм индексы и фонды) являются высокорискованными, для них превосходно использовать самую простую и надежную стратегию инвестирования. Она позволяет устранять львиную долю риска, а также не требует досконального изучения тонкостей, связанных с Форекс инструментами. Последняя тенденция в мире финансов, на которую я обратил внимание, заключается в стремлении к максимальному удобству и упрощению использования инструментов неподготовленным человеком.

Еще недавно мы занимались скурпулезным анализом и думали о том, как выбирать Памм счета. В последнее время все больше компаний выводит на рынок новые производные Памм продукты: индексы, фонды и т.д. Такие решения значительно упрощают процесс инвестирования (что на руку начинающим) и ускоряют его.

Новые инвестиционные продукты:
1. Готовые памм портфели (разные по доходности и риску, под любой запрос).
2. Инвестиционные компании и фонды (трейдинг, биржи, недвижимость, строительство, научные разработки и т.д.)
3. Структурированные продукты (позволяют снижать риск до 100%)

2 составляющие стратегии:
1. Создать инвестиционный портфель из 18-20 Памм инструментов в разных компаниях, в котором:
   • а) инструменты не коррелируют между собой;
   • б) средства распределены между инструментами в примерно равных долях;
2. Постоянно пересматривать портфель, очищая его от убыточных Памм счетов, и добавляя новые надежные счета.

Из теории диверсификации, известно, что наибольшее снижение риска достигается путем включения в портфель разнородных инструментов, некоррелирующих между собой. Корреляция между Памм-инструментами как таковая отсутствует, поскольку Памм счета являются услугой по доверительному управлению на Форекс, а не инструментом, котирующимся на бирже. С другой стороны, может быть такое, что производный инструмент (фонд) включает в себя другие производные инструменты (индексы) и Памм счета. На это нужно обращать внимание.

Самая простая стратегия инвестирования опирается на то, что 70-80% специфических рисков, связанных с финансовым инструментом, устраняется при включении в портфель 7-10 инструментов; а 90% устраняются в портфеле из 18-20 инструментов. Диверсификация неизбежно снижает доходность, что связано с относительно малым удельным весом каждого инструмента в портфеле и его малом влиянии на общую динамику. Создание Памм портфеля из 18-20 различных инструментов позволяет совершенно не беспокоиться о судьбе каждого из инструментов в отдельности.

Важно не то, насколько быстро растет капитал, а сама тенденция его роста, пусть медленного и постепенного, но роста. Тенденция — это всё. Мгновенная прибыль принесет мимолетное удовольствие. Прибыль же растянутая во времени, позволит испытывать удовольствие от осознания тенденции постоянно. Уверенность в своем финансовом благополучии (завтра, через неделю, через год, через 5-10 лет…) способна принести не меньше счастья, чем другие радости жизни. Важно не то, какой текущий капитал вы имеете, а какая перспектива у вас есть.

Внешняя и внутренняя диверсификация:

1. Внешняя — диверсификация между компаниями. Обусловлена риском банкротства компании, предоставляющей финансовые услуги, а также риском невыполнения компанией своих обязательств. Для правильной реализации данной диверсификации следует учитывать разную надежность компаний. Надежность — это время ее существования плюс репутация, все это узнать очень просто. Чем больше надежность, тем большую долю капитала можно на нее выделить.

2. Внутренняя — диверсификация внутри компании. Вложение в 1-5 самых лучших Памм счетов или покупка индекса/фонда, состоящего из стабильных счетов. Вложение в индекс/фонд можно комбинировать с вложением в дополнительный счет этой компании. Варианты могут быть самые разные. Выбирать более 5 Памм счетов в одной компании ведет к наращиванию риска. Более разумно найти еще одну хорошую компанию, имеющую сервис Памм счетов.

Пересмотр обязателен, поскольку устаревание инструментов неизбежно — всё постоянно меняется и развивается. Пересматривая портфель, необходимо добавлять в него самые актуальные и перспективные счета. Как только становятся замечены признаки дестабилизации торговли управляющего на Форекс, лучше убрать Памм счет из портфеля с прибылью или небольшим убытком, чем ждать, что может произойти дальше. При добавлении средств в уже используемые вами инструменты, помните о том, что доля каждого инструмента должна оставаться примерно одинаковой.

Пересмотр не занимает много времени. Раз в месяц или два следует проверять баланс по каждому Памм счету и сверять его с первоначальным. По временным затратам, это занимает не больше часа. Еще 1-2 часа уходит на то, чтобы продать один инструмент, и купить новый. Итого, 2-3 часа в месяц для ведения портфеля из 18-20 инструментов. Добавляя в портфель самые надежные активы, наращивая их объем, портфель будет становиться всё более стабильным и всё более доходным. Хорошо подобранный и диверсифицированный инвестиционный Памм портфель — в соответствии с самой простой стратегией инвестирования — позволит получать стабильный доход, превышающий банковские проценты.